Financière St Gabriel Solutions Private Equity

Private Equity

Accédez à l'investissement non coté avec une approche sélective, structurée et alignée avec un horizon de 8 à 12 ans, un ticket dès 10 000 € sur certains fonds nourriciers et un objectif de TRI sans garantie.

Private Equity

Le private equity permet d'accéder à des entreprises non cotées via des fonds spécialisés, offrant des opportunités de niveau institutionnel habituellement réservées aux grands investisseurs. Cette classe d'actifs s'inscrit dans une logique de création de valeur à long terme et de diversification patrimoniale avancée. À titre de repère, les véhicules les plus accessibles démarrent autour de 10 000 € via des fonds nourriciers, tandis que les fonds plus sélectifs exigent souvent 100 000 € et plus.

En investissant dans l'économie réelle non cotée, vous participez directement au développement d'entreprises sélectionnées pour leur potentiel de croissance, tout en bénéficiant de l'expertise de gérants spécialisés dans l'accompagnement opérationnel et stratégique. Les objectifs de TRI annoncés par les gérants se situent fréquemment entre 8 % et 12 % selon la stratégie, mais ils ne constituent jamais une garantie.

01

Objectif de TRI 8 % à 12 %

Repère souvent visé par les gérants selon la stratégie ; rendement non garanti et dépendant des sorties
02

Horizon de 8 à 12 ans

Durée typique d'immobilisation du capital, avec appels de fonds sur les premières années
03

Dès 10 000 € à 100 000 €+

Selon qu'il s'agisse d'un feeder grand public ou d'un fonds plus institutionnel
Private Equity - investissement non coté

Accès au non coté et création de valeur

Le private equity se distingue par sa capacité à générer de la valeur grâce à un accompagnement actif des entreprises en portefeuille. Les gérants sélectionnés interviennent directement dans la stratégie, la gouvernance et la croissance opérationnelle des sociétés, créant ainsi un potentiel de rendement supérieur aux marchés cotés sur le long terme.

Les atouts du private equity

  • Accès institutionnel : investissez aux côtés de fonds réservés habituellement aux institutionnels
  • Sélection rigoureuse : nos partenaires appliquent des critères stricts d'analyse approfondie
  • Création de valeur : accompagnement opérationnel des entreprises pour accélérer leur croissance
  • Diversification du patrimoine : exposition à des secteurs et modèles économiques variés

Accès au capital-investissement

capital-investissement

Accédez aux opportunités du non coté avec un accompagnement structuré

Le private equity offre une exposition à des entreprises en croissance, inaccessibles sur les marchés cotés. Nous vous accompagnons dans la sélection des fonds et la compréhension des risques associés.

8 -12 %

repère d'objectif de TRI souvent présenté par les fonds, sans garantie

Nous évaluons votre éligibilité, sélectionnons les fonds adaptés et assurons un suivi rigoureux de vos engagements, du calendrier d'appels de fonds aux valorisations périodiques.

Échanger avec un conseiller

Création de valeur

Accompagnement opérationnel des entreprises pour maximiser leur potentiel

Sélection rigoureuse

Due diligence approfondie et partenaires de premier plan

Accompagnement expert

Suivi de vos engagements et reporting détaillé à chaque étape

Private Equity

Non coté

Capital

Innovation

Croissance

Rendement

notre accompagnement

Un parcours structuré pour
votre investissement en private equity

De l'évaluation de votre éligibilité au suivi de vos engagements, chaque étape est encadrée.
  • 01
    Éligibilité et profil
    Vérification de votre capacité d'investissement et de votre tolérance au risque
  • 02
    Sélection des fonds
    Analyse des gérants, stratégies et historiques de performance
  • 03
    Engagement
    Signature et appels de fonds selon le calendrier du véhicule
  • 04
    Suivi et reporting
    Valorisation périodique, distributions et communication des gérants

FAQ Private Equity

Les questions fréquentes

Les informations ci-dessous sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil personnalisé.

Le private equity consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, via des fonds spécialisés gérés par des sociétés de gestion. Ces fonds prennent des participations dans des sociétés à différents stades de développement (capital-risque, capital-développement, buyout, etc.) avec pour objectif de les accompagner dans leur croissance et de réaliser une plus-value lors de la revente, généralement après plusieurs années de détention.

Le private equity présente un niveau de risque élevé. Les investissements sont illiquides : vous ne pouvez généralement pas récupérer votre capital avant la fin de vie du fonds. Il existe un risque de perte en capital partielle ou totale. La valorisation des participations peut fluctuer significativement et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce type d'investissement doit être envisagé uniquement si vous êtes en mesure d'immobiliser votre capital sur une longue période.

La durée d'engagement typique d'un fonds de private equity est de 8 à 12 ans. Le cycle de vie d'un fonds se décompose généralement en trois phases : la période d'investissement (3 à 5 ans) durant laquelle le gérant sélectionne et acquiert les participations, la période de détention et de création de valeur, puis la période de cession durant laquelle les participations sont revendues et le capital est progressivement restitué aux investisseurs sous forme de distributions. Les objectifs de TRI souvent affichés se situent autour de 8 % à 12 % selon la stratégie, mais ils restent purement indicatifs.

Le montant minimum varie selon les véhicules d'investissement. Les fonds institutionnels classiques exigent généralement un engagement de 100 000 euros ou plus. Toutefois, des fonds de fonds (fonds nourriciers) ou des FCPR grand public permettent d'accéder au private equity avec des tickets plus modestes, parfois à partir de 10 000 euros. Nous vous aidons à identifier la solution la plus adaptée à votre capacité d'investissement, à votre horizon et à votre capacité à gérer les appels de fonds.

Lors de la souscription à un fonds de private equity, l'investisseur s'engage sur un montant total (le « commitment »), mais ce montant n'est pas versé en une seule fois. Le gérant procède à des appels de fonds progressifs (« drawdowns ») au fur et à mesure qu'il identifie des opportunités d'investissement. Ces appels sont généralement étalés sur les 3 à 5 premières années du fonds. L'investisseur doit donc s'assurer de disposer des liquidités nécessaires pour honorer chaque appel dans les délais impartis.

Oui, il est possible d'investir en private equity via certains contrats d'assurance-vie, notamment les contrats luxembourgeois qui offrent des fonds internes dédiés (FID) ou des fonds d'assurance spécialisés (FAS) permettant d'intégrer des actifs non cotés. Cette approche combine les avantages fiscaux et successoraux de l'assurance-vie avec le potentiel de performance du private equity. Nous vous accompagnons pour identifier les contrats compatibles et structurer votre allocation de manière cohérente.
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